一、方案概述

大零售業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)是以“客戶運(yùn)營(yíng)”為指導(dǎo)思想的全客戶、全渠道、全業(yè)務(wù)、全用戶、全數(shù)據(jù)的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，為銀行內(nèi)部打造經(jīng)營(yíng)指標(biāo)至上而下層層分解、全鏈跟蹤、過(guò)程反饋與結(jié)果并重的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理體系；對(duì)外提供多渠道智能營(yíng)銷投放，精準(zhǔn)觸達(dá)目標(biāo)客戶群體，產(chǎn)、效能全面升級(jí)。

二、方案架構(gòu)

三、方案優(yōu)勢(shì)

平臺(tái)有三大特征、六大管理，并可方便快捷的整合、擴(kuò)展數(shù)字化能力，提升零售業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)倍增。

1、三大特征

（1）“連接”：

通過(guò)大零售平臺(tái)把管理崗、營(yíng)銷崗、存量客戶、潛在客戶以及合作伙伴緊密相連，實(shí)現(xiàn)線上化管理。

（2）“整合”：

通過(guò)數(shù)據(jù)整合（用戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)、營(yíng)銷數(shù)據(jù)、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)、渠道數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)）、流程整合和功能整合，創(chuàng)造數(shù)據(jù)價(jià)值、激發(fā)員工潛能、提高工作效率、降低運(yùn)營(yíng)成本。

（3）“開(kāi)放”：

向合作伙伴開(kāi)放API和場(chǎng)景，例如與今日頭條等流量伙伴合作，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新及流量導(dǎo)入；向合伙人開(kāi)放，創(chuàng)新金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)普惠金融。

2、六大管理

（1）管客戶：

構(gòu)建面向全用戶營(yíng)銷的客戶數(shù)據(jù)視圖與客戶畫(huà)像，通過(guò)客戶標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷。

（2）管營(yíng)銷：

構(gòu)建總分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷管理體系，營(yíng)銷活動(dòng)全生命周期管理閉環(huán)，線上、線下一體化營(yíng)銷管理機(jī)制、客戶聯(lián)絡(luò)機(jī)制。

（3）管客戶經(jīng)理：

采用移動(dòng)化、場(chǎng)景化方式，為客戶經(jīng)理賦能，構(gòu)建客戶經(jīng)理線上線下一體化的營(yíng)銷、業(yè)務(wù)過(guò)程與業(yè)績(jī)考核體系。

（4）管產(chǎn)品：

對(duì)零售產(chǎn)品信息進(jìn)行統(tǒng)一管理，包含面向銷售的營(yíng)銷話術(shù)、產(chǎn)品手冊(cè)等，同時(shí)可以對(duì)原產(chǎn)品進(jìn)行包裝，形成面向不同客戶群體的可售（品牌）產(chǎn)品。

（5）管經(jīng)營(yíng)：

自動(dòng)采集客戶經(jīng)理的日常工作數(shù)據(jù)和交易數(shù)據(jù)，及時(shí)向管理層展示經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、指標(biāo)完成情況和過(guò)程指標(biāo)，輔助決策。

（6）管業(yè)績(jī)：

將面向結(jié)果的業(yè)績(jī)考核提升為面向過(guò)程的業(yè)績(jī)度量，更準(zhǔn)確的評(píng)定客戶經(jīng)理的貢獻(xiàn)度，并幫助其進(jìn)行能力提升。

四、客戶價(jià)值

1、便捷高效的移動(dòng)辦公

（1）任何地點(diǎn)、任何時(shí)間可以隨時(shí)辦公

（2）全面適配PC、PAD、Mobile多端協(xié)同辦公；

2、 精準(zhǔn)的客戶畫(huà)像

（1）集成整合的客戶概覽，全面細(xì)致的客戶信息視圖

（2）標(biāo)簽化的客戶管理及自定義客戶分群管理

（3）優(yōu)化客戶分層及客戶智能分配規(guī)則，優(yōu)化客戶管理 

3、 全流程管控

（1）營(yíng)銷活動(dòng)策劃發(fā)起、執(zhí)行與評(píng)價(jià)全過(guò)程管理。

（2）產(chǎn)品目錄分級(jí)分類管理，精分可售產(chǎn)品；產(chǎn)品營(yíng)銷墊板數(shù)字化管理，夯實(shí)品牌優(yōu)勢(shì)、淬煉產(chǎn)品特色、甄別目標(biāo)客群、規(guī)范營(yíng)銷話術(shù)。

（3）支持跨渠道互動(dòng)營(yíng)銷。

4、 數(shù)據(jù)智能

（1）察客戶行為事件，智能預(yù)測(cè)商機(jī)生成待辦事項(xiàng)

（2）大額變動(dòng)等賬戶類事件發(fā)生自動(dòng)產(chǎn)生提醒和待辦