一、方案概述

為銀行建設全行級風控中臺系統(tǒng)，包括五個核心部分：風險數(shù)據(jù)集市、風險管理中心、操作風險管理中心、信用風險管理中心和反欺詐中心。

該系統(tǒng)通過統(tǒng)一接口處理所有風控請求，支持實時決策和靈活配置。

其中，風險數(shù)據(jù)集市提供客戶風險特征變量等數(shù)據(jù)，風險管理平臺具備安全數(shù)據(jù)融合、AI算法、畫像洞察分析等功能。操作風險管理中心關注內部操作規(guī)范性、安全性、合規(guī)性，信用風險管理中心主要針對信貸業(yè)務進行風險管控。反欺詐中心則負責管理反欺詐和反電詐策略，通過知識圖譜等技術進行復雜策略設計和開發(fā)。整個系統(tǒng)強調高并發(fā)、高可用和客戶無感體驗，同時支持靈活定制和全流程信息化、辦公自動化。該系統(tǒng)能夠幫助金融機構全面提升風控能力，保障業(yè)務安全穩(wěn)健發(fā)展。

二、方案架構

三、方案優(yōu)勢

1. 全面性：方案涵蓋了風險識別、管理、監(jiān)控等多個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)了對風險的全流程控制，確保業(yè)務在各個階段都能得到有效的風險保障。

2. 實時性：通過實時分析、預測，方案能夠不斷迭代風控能力，對風險進行實時防控，快速反應，減少潛在損失。

3. 靈活性：方案支持靈活配置，能夠適應不同業(yè)務場景和需求，提供定制化的風控策略，滿足金融機構的多樣化需求。

4. 智能化：方案集成了人工智能、大數(shù)據(jù)等先進技術，實現(xiàn)了自動化流程、智能化決策，提高了風控的效率和準確性。

5. 集成性：方案通過統(tǒng)一接口處理所有風控請求，實現(xiàn)了與下游系統(tǒng)的無縫對接，確保了信息的準確性和一致性，提高了風控的協(xié)同效率。

6. 可視化：方案提供了豐富的風險報告和視圖，能夠直觀地展示風險指標和事件，幫助決策者快速了解風險狀況，做出科學決策。

四、客戶價值

1. 端到端全流程風控：方案全面覆蓋風險識別到處置，確保風控的每一環(huán)節(jié)均受到精準控制，有效構建無漏洞的風控鏈條。

2. 全領域風險防御：從信貸到反欺詐，方案提供全方位的風險監(jiān)測與評估，助力客戶迅速應對各類風險，確保業(yè)務穩(wěn)健。

3. 全行級統(tǒng)一接入：借助統(tǒng)一接口與標準，方案輕松整合客戶風控資源，打破信息隔閡，實現(xiàn)高效協(xié)同與數(shù)據(jù)共享。

4. 成本降低，效率提升：引入智能化風控技術與流程優(yōu)化，降低運營成本，同時提高處理效率與準確性，實現(xiàn)成本與效益的雙贏。

5. 數(shù)字化與智能化升級：方案融合數(shù)字化技術，確保風控決策的精準性；借助人工智能等技術，實現(xiàn)智能化流程與決策，將傳統(tǒng)風控升級為現(xiàn)代化智能風控。